Warren Buffett on vaieldamatult suurim elu- investor. Buffett välja investeering ebaõnnestunud tekstiili firma viiakse arv neli firma Fortune 500 nimekirja ja tema isikliku vara on paisusid üle $ 60 miljardi, mis teeb temast kolmas rikkaim inimene maa peal.
Arvestades tema aastakümnete pikkune kogemus turul, paljud investorid tahavad õppida, kuidas valida varude nagu Buffett. Aga erainvestoritele, sealhulgas oma naise Buffett pidevalt tuleb tagasi väga lihtne investeerimisstrateegia-ja see on strateegia, mis on midagi pistmist valides üksikute varude.
Table of Contents
Buffetti Nõuanded tema naine
Oma 2013-aastase kirjas aktsionäridele, Buffett adresseeritud oma suremuse ja pakutakse selged juhised haldurile tasu haldamisel tema suur kinnisvara tema abikaasa.
“Minu soovitus usaldusisik ei saa olla lihtne. Pane 10% raha lühikese -term riigivõlakirjade ja 90% väga madal -cost S & P 500 indeks fond. Usun, et usaldus pikaajalise tulemusi see poliitika olema paremad kui saavutatud enamik investoreid-kas pensionifondid, institutsioonid, üksikisikute-, kes töötab kõrge tasu juhid. “
Ja see on nõu ta korrata ikka ja jälle. At 2016 aastakoosolekul Berkshire Hathaway aktsionäride sageli nimetatakse “Woodstock kapitalismi” Buffett vastas küsimusele, kuidas keskmine investor peaks hallata oma raha: “Just osta S & P indeks fond ja istuda järgmise 50 aasta jooksul.”
Buffetti põlgus kallis investeerimisjuhid on selge.
Ja ta ei soovita tema usaldust hoida ühe aktsia, isegi mitte oma Berkshire Hathaway. Selle asemel, ta kanalid aktsia investeeringud S & P 500 indeks fond, tüübi investeerimisfond, mis järgneb tulemuste 500 suurima avaliku ettevõtted Ameerikas.
Buffetti tugev usk S & P 500 on nii tugev, et ta kihla $ 1 miljon, et S & P 500 oleks edestama parimate riskifondide aja jooksul.
Praeguse seisuga tundub, Buffett on rajal võita.
Kuid ei Warren Buffet Invest üksikute kalavarude?
Teilt võidakse küsida, miks Buffett enda firma ei järeldu tema nõu. Lõppude lõpuks, Berkshire Hathaway ehitati investeerida üksikute ettevõtete ja selle portfelli sisaldab miljardeid dollareid aktsia investeeringuid ettevõtted sealhulgas Wells Fargo, American Express ja Coca-Cola.
See on portfelli rajatud filosoofia nimega raha investeerida, mis toimitud Buffetti mentor ja professor Benjamin Graham. Väärtus investeerimine ignoreerib kiiged turgudel ning keskendub enda väärtus ettevõte. Buffett ja tema meeskond keskenduda leida ettevõtteid, mis on konkurentsieelis, suur juhtimine, ja on suurem väärtus kui praegune aktsia hind.
Buffett lemmik mõõdik mõõtmiseks ettevõtte väärtus on bilansilisest väärtusest aktsia kohta . See mõõdab ettevõtte väärtust varade võrreldes aktsia hinnaga, mis annab teile konservatiivse gabariit, mida firma on väärt.
Kui soovid valida varud, raha investeerimine oleks trahvi strateegiat kasutada. Ikka, pidage meeles, et Buffett ja tema investeeringute meeskond miljardeid dollareid vara ja on võime teha suuri investeeringuid ja mõjutada äriühingute tegevusele on Berkshire Hathaway portfelli.
Individuaalne investorid tavaliselt töötavad tuhandeid dollareid, mitte miljardeid, ja ei ole aega, varade või teadmisi jäljendada Buffetti edu.
Tarkus Valides Varud
Teine oluline erinevus on see, et erainvestoritele erinevalt suur institutsionaalne investor nagu Berkshire Hathaway, on vähem võimelised töötama suured kaod, mis tulevad koos investeerida turul.
Ja mitte ühtegi viga: Need kaod tulevad. Igaühel on kuulnud lugu keegi, kes tegi suure stock pick ja tabas ta rikas-kas see osta Google või Netflix aktsia madala hinnaga varsti pärast nende IPO või pealevõtmine lennufirma aktsia kohe pärast 11. septembri rünnakuid. Aga siis on vähem tõenäoline, et kuulda kedagi, kes kaotanud kõik, kui Enron langes skandaal, või aktsionäride GT Täpsem Technologies, kes nägid oma aktsia muutunud peaaegu väärtusetu kui Apple valinud uue tarnija oma klaasi iPhone ekraane.
Nii nagu on olemas lood au aktsiaturul on lood suured kaod.
Kuidas Struktuur oma portfelli
Kui soovite jälgida Buffetti nõu üksikute investorite, siin on üks viis võite minna ta. Tuletame meelde, et siin on tema põhilised nõuanded struktureerimise portfelli ehitatud indeks investeerimine: “Pane 10% raha lühiajaliste riigivõlakirjade ja 90% väga odavat S & P 500 indeks fond.”
Alustame neid võlakirju. Nagu S & P 500, saab osta investeerimisfondide või ETF investeerida korvi lühiajalisi riigivõlakirju. Vanguard pakub oma valitsuse lühiajaliste Bond ETF koos infotabloo VGSH . Odavamalt Admiral aktsiad fondiosakud on ette nähtud ka infotabloo VSBSX .
Nagu et “väga madala hinnaga S & P 500 indeks fond”? Selle osa Buffett portfelli, seal on palju fondi võimalusi. Enamik investoreid oleks alustada Vanguard S & P 500 ETF sümbolit VOO. Samuti on saadaval investeerimisfond, sümbolit VFINX. investoritele vähemalt $ 10.000 pühendada sellele investeeringud võivad saada madalamad lõivud kuigi Admiral Aktsiad ja investeerimisfondide sümbolit VFIAX.
Oleme kasutanud Vanguard vahendite selles näites, sest nende madal tasu, kuid olenemata vahendamine te kasutate on sarnane võimalusi.
Eelised Index Funds
Investeerimine indeks vahendite on palju eeliseid aktsiate valimisel.
Instant mitmekesistamine: Ostes üksikute kalavarude, see võtab üsna natuke aega ja raha, et ehitada üles mitmekesine portfell. Oluline on rakendada mitmekesisust, nii ettevõtete ja tööstusharude. Investeeringut S & P 500 indeks fond annab teile 500 ettevõtted korraga. Top majapidamistes kaalu hulka Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric ja JP Morgan Chase.
Bet USA majanduse: Ennustused 500 suurima avaliku ettevõtted Ameerika Ühendriigid on võrreldav panus üldise USA majandusele. Kuigi üks ettevõte võib jälgida Enroni saatus mõnikord need on stabiilsed, Blue Chip ettevõtted, mis näevad pikaajaline stabiilsus.
Lihtsam kontrollida emotsioone: Parim investeerimiskava on jätkuvalt kaasa vähehaaval aja jooksul. Kui osta ja müüa üksikute kalavarude, olete alati mõtteviisi ostmine ja müümine. See toob vältimatult kaasa paljud investorid osta ja müüa valel ajal. See on peaaegu võimatu aega turgudel. Selle asemel järgige proovinud ja tõsi muidugi, kui sulle meeldib suur tõusu pärast ebastabiilsete turutingimuste jooksul.
Alam kaubanduse tasud: Võite kaubelda mõned varud tasuta tänu uutele vahendus nagu Loyal3 ja Robinhood, kuid enamik maaklerid ikka võta umbes $ 10 per kaubandus. Ostmine ja müümine varud ehitada portfelli saab hõlpsasti maksta sadu või tuhandeid dollareid. Kuid enamik suuri maaklerfirmad pakuvad juurdepääsu oma S & P 500 indeks fond ei tasu. Kui sul ei ole lemmik, saate jälgida Buffetti nõu osta Vanguard versiooni fondi. Vanguard pakub tasuta kaupleb oma vahenditest, kui avate tasuta Vanguard konto.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.