Algaja juhend Üks vanimaid ja populaarsemaid investeerimistehnikate
Te olete ilmselt kuulnud dividendide investeerimise strateegia – aktsiate ostmist firmad, kes maksavad hea, kvaliteet dividende ja istub tagasi koguda kontrolli posti teel või otse hoiule oma kauplemiskonto kui sa elad välja oma passiivset tulu. Kas teadsite, seal on eriline sub-komplekti dividend investoritele, kes tegelikkuses midagi tuntakse dividendi kasvu investeerimine strateegia? See on ainulaadne twist on igivana soov olla saavad lõpuks oja raha, mis suudab palju rikkust oma pere kui õigesti aru, õppinud, ja hukati.
Kuigi see erineb praktik, põhisisu dividendi kasvu lähenemine kipub kaasata mõned kombinatsioon järgmistest:
- Ülesehitamisel kogumise suur ettevõtted, mis suurendavad nende dividende määraga võrdne või oluliselt üle inflatsiooni igal aastal.
- Kellel peale positsioonid pikka aega, sageli aastakümneid, ära edasilükatud maksud, sest see võimaldab rohkem kapitali tuleb tööle panna, mis tähendab rohkem dividende väljapumbatava oma pere.
- Mitmekesistamine eri tööstusharudes ja sektorites, et teie dividendi voogu ei ole liiga sõltuv ühe majandusvaldkond nagu õli, pangandus- või mäetööstuses.
- Olles veendunud, et dividendide kasv rahastab kõrgem olevaid tegelikke kasumi, mitte üha laieneva võlga.
- Omamine kogumisel varude erinevatest riikidest, et sa koguda dividende mitmes valuutas vähendada tuginemist ühe valitsuse.
Kui teil on vaja visuaalset pilti, mida hea dividendi kasvu aktsia tundub, vaadata Šveitsi toidu hiiglane Nestle, mis on suurendanud oma raha dividende 0,10 Šveitsi franki aktsia 2,30 CHF aktsia kohta (aasta oktoobrist, 2017) viimastel aastakümneid. Investor, kes kunagi ostnud ühe ekstra osa laos pärast esimest ostu on sõna otseses mõttes oli üha rahasummasid andis temale oma osa kohv, tee, šokolaad, pitsasid, jäätis, baby valem, teravilja, vahuvein veega ja kassitoit müüakse peaaegu igas riigis maailmas.
See on ilus nägemine vaata. See on üks põhjusi, miks ma olen peaaegu alati netoostja Nestle ja täielikult oodata, puudub ettenägematud asjaolud, et mu abikaasa ja ma kunagi jätnud need väga aktsiate meie laste lapsed sihtfondi, mis keelab nende müüki.
Võtame mõned hetked, et arutada mõned huvitavamad aspektid dividendi kasvu investorite tööle.
Lähen Biggest Stream Nüüdispuhasväärtuse dividendid
Kujutage teil valida osta kaks erinevat varud. Mis te eelistate oma investeerimisportfelli?
- Ladu A järgib dividenditootlus 3,00%. Juhatus on ajalooliselt kasvanud dividendi 5% aastas ja dividendide väljamaksmise on praegu 60%.
- Ladu B on dividenditootlus 0,50%. Ettevõte kasvab kiiresti nii kaugele, et 20% + hüppab lahjendatud EPS ei ole haruldane viimase viie aasta jooksul. Dividend on peaaegu alati vastavalt suurendada. Varude praegu on dividendide väljamaksmise 10%.
Kui te järgite dividendi kasvu investeerimine strateegia, oled ilmselt valida Stock B, kõik muu jääb samaks. See võib tunduda counter-intuitiivne, kuid siis lõpuks rahavahetus suuremat kokku dividendi kontrolli omades see kui te Stock A, tingimusel kasvu võib säilitada piisavalt pikk venitada aega.
Kuna kasum ronida ja dividendide suurenenud kõrval kasumi oma saagis-on-kulude hakkab mööduda aeglasemalt kasvav ettevõte. Seal tulevad punkt, kus põhitegevusele jõuab oma potentsiaali ja palju tekkiv ülejääk igal aastal ei saa arukalt reinvesteeritakse. Kui see hetk saabub, aktsionär sõbralik juhtimise naaseb liigne raha omanikele, lülitades sisse nagad ja laevandus raha uksest välja dividendidena või aktsiate ostu- toolidega.
Ajalooliselt ettevõtete nagu McDonalds ja Wal-Mart pakkuda suurepärast juhtumiuuringud. Varasematel aastatel, kui need ettevõtted olid marsivad üle kogu Ameerika Ühendriikide (ja hiljem, maailma) dividenditootlused ei olnud väga suur. Kuid oli ostetud varude, siis oleks tegelikult kogudes üsna rasva dividenditootlus oma kulude põhjal 5-8 aastat sõltuvalt jooksul.
Kui soovite avada ajalehe 1970ndail või 1980, kontrollides ainult aktsianoteeringute, siis oleksin jäänud see oluline tõde, mitte kunagi osta kas firma, sest nad olid alatasa all saagikusega (esmapilgul) aeglasema kasvuga blue chip varud.
Kasvu viitab tervislikule Töökeskkond (ja mõõt Safety)
Milline olukord võimaldab teil magada paremini öösel: omava firma, mis võivad maksta teile väiksema dividend täna vaid nautida suuremat müüki ja kasumit iga aastaga või ettevõte, mis maksab teile suure dividendi täna ja on näha aeglane, võib-olla oluliselt , väheneb tema põhitegevus? Kui te tunnete on aste lisakaitset edukas ettevõte, võiksite kaaluda seda investeerida strateegia.
On mõned tarkust seda lähenemist. Ameerika Ühendriigid eriti juhatuse tõenäoliselt tõsta dividendi, kui nad arvavad, et nad ei kavatse on ümber pöörata ja lõigata. Seega suurenenud dividendimäär kohta aktsia kohta põhjal sageli kujutab confidence inimesed, kellel on mõned kõige lähemal juurdepääsu kasumiaruande ja bilansi. See ei ole lollikindel – isegi edukas meeste ja naiste, kes on kvalifitseeritud piisavalt saada valitud selline maineka seisukoht ei ole immuunne enesepettus, kui selle sobib oma huvi – aga see on korralik näitaja sagedamini kui mitte.
Tasuta, Soft-vorm Sünteetiline liikuvaks, ilma et müüa oma aktsiad
Liikuvaks et on teatud tüüpi tehingute saate sõlmida oma maaklerifirma, mis on mõeldud luku kasumit kui aktsia hindab. Kui aktsia hind liigub suurem, tagumisel stop et reguleerib ise nii, et kui aktsia hind langeb kas teatava summa või teatud protsendi oma aktsiate likvideeritakse. Nagu ma selgitasin:
Kujutle, et oled ostnud 500 aktsiat Hershey at $ 50 aktsia kohta. Praegune hind on $ 57. Sa tahad lukustada vähemalt $ 5 aktsia kohta kasumi olete teinud, kuid soovivad jätkata hoides aktsia, lootes saada veelgi suurendama. Et täita oma eesmärki, siis võiks panna trailing stop et koos stop väärtus $ 2 aktsia kohta.
Praktilises mõttes on siin, mis juhtub: Teie tellimus istuda oma maakleri raamatuid ja reguleerib automaatselt ülespoole hind Hershey üldine varu suureneb. Ajal oma trailing stop et pandi oma maakleri teab müüa HSY kui hind langeb alla $ 55 ($ 57 kehtivat turuhinda – $ 2 trailing stop loss = $ 55 müügihind).
Kujutage Hershey suurendab pidevalt kuni $ 62 aktsia kohta. Nüüd on teie trailing stop et on automaatselt hoida tempot ja teisendada turul maksekäsu $ 60 müügihind ($ 62 praegune aktsia hind – $ 2 trailing stop value = $ 60 aktsia kohta müügihind). See peaks andma kapitali kasumit $ 10 aktsia kohta, kui ei ole mingi nihestus sündmus või ootamatu langus pakkumise (nt aktsia võib minna otse $ 62 aktsia kohta $ 40 aktsia kohta ilma kunagi ületamisel $ 60 õigetes tingimustes; fakt kaotanud palju uusi investoreid).
Dividend varud on ainulaadne eelis, et dividenditootlus loob pehme põrand all aktsiat. Kuigi see ei ole nii absoluutne kui trailing stop, kui dividendi peetakse ohutuks – see tähendab, et seal on vähe mingit võimalust juhatuse peab vähendama või selle vähendamiseks – on punkt, kus dividenditootlus muutub nii köitev suhtes, mida saab teenitud pangahoiuste rahaturgudel või võlakirjadesse, et investorid kipuvad turule ja kasutada tulus väljamakseid, allakäigu peatamisel. Näiteks, kui sa olid energia analüütik ja sa teadsid tõenäosus õli hiiglane lõikamine dividendipoliitika olid väga madalad, kuid stock hoida kukkumist punkt Dividendide saades 8% maailma lähedal 0% intressimäärad , see on väga ebatõenäoline, et sa, ja inimesed nagu sina, ei kavatse istuda ja lasta aktsiate langeda kuni punktini, et nad tahaks olla saades 20%. Ammu enne seda punkti on kätte jõudnud, teie kliendid, teie tööandja, oma pere ja kõik sinu ümber, kes mõistab majandust läheb jõuda tšekiraamat ja alustada ostu.
Hoidke rohkem oma Passiivne tulu, kuna see võib põhjustada madalamad maksud
Kuigi viimastel dividendide tulumaksu tõus on tabanud mõned tulu investoritele raske, tõstes top tõhus dividende maksumääraga föderaalsel tasandil 15% -lt 23,8%, passiivne tulu dividendide kasvuaktsiatele tulemusi palju raha viibib taskus kui palju võrreldav investeering vara. See kehtib eriti siis, kui tavalise intressimääraga keskkonnas, kus hinnad on kokkuhoid tooted on atraktiivne; nt võrrelda ajalooliste pärast makse tulu iga $ 1 tulu dividendi kasvuaktsiatele kuni $ 1 tulu ettevõtte võlakirjad, hoiusesertifikaadid, rahaturu kontod, rahaturufondid, hoiustele, kontrollida raamatupidamise, kasumit müües kuld, hõbe , teiste kaupade või kollektsiooni, pension jne
Sama oluline aktsiaid hoitakse tavalise maksustatava vahendamine kontosid nautida tugevdatud kulupõhiselt kui sa sured ja jäta need oma pärijad. See tähendab, et kui sa ostsid $ 10.000 väärtuses Starbucks oma IPO ja vaatasin seda minna $ 750,000 +, kui hävivad, mitte ainult ei oma lapsi hakka pärandimaksu tasuta (tingimusel olete alla kinnisvaramaks piirnormid) Saksamaa ja riigi valitsused võimaldab neil teeselda, nagu nad maksavad $ 750,000 ta. See tähendab, et kui nad müüsid seda $ 750,000 täna nad tahaks võlgu ei kapitalitulu maksud.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.