Table of Contents
- 1 Lühike tutvustus Dividend Investeerimine algajatele
- 1.1 Põhitõed Dividend Investeerimine Strateegiad Otsi Ohutus dividendimäär
- 1.2 Hea Dividend Investeerimine Strateegiad keskenduma kas kõrge dividenditootlus või High Dividend Growth Rate lähenemine
- 1.3 Intelligent Dividend Investorid peaksid oma konto Nii dividenditulu Kvalifitseeritud ja ei kogu Margin konto
- 1.4 Millised investorid eelistavad Dividend Investeerimine?
Lühike tutvustus Dividend Investeerimine algajatele
Dividend investeerimine on üks mu lemmik investeerimine teemasid arutada. Võibolla olete kuulnud, et ettevõte on jagatud aktsiaid, ja mõnikord, direktorite nõukogu otsustab jagada osa kasumit äri erinevate aktsionäride ja posti teel tšeki (täpsemalt nendel päevadel, saata otsedeposiit oma kauplemiskonto või muu investeerimiskonto nagu Roth IRA), nende lõigatud nende tulu.
Näiteks, kui ettevõte teenis $ 100 miljoni pärast makse kasumit, juhatuse võivad maksta välja $ 50 miljonit dividende ja reinvesteerida teiste $ 50 miljonit arvesse laienemist, võla vähendamine, teadus- või uue toote.
Kui aktsia maksab $ 1 dividendi ja saab osta aktsiat $ 20 iga läbi oma börsimaakler, varu on öelnud, et on 5% dividenditootlus, sest see on samaväärne intressimäär teil on teenida oma raha [$ 1 dividendi jagatud $ 20 aktsia hind = 0,05 või 5%]. See tähendab, et kui sa olid investeerida $ 1.000.000 arvesse dividendi varud 5% dividenditootlust, siis oleks saada $ 50,000 mail, või suunata hoiule oma hoiuarve või pangakonto.
Põhitõed Dividend Investeerimine Strateegiad Otsi Ohutus dividendimäär
Hea dividendi investorite kipuvad otsima mitmeid asju oma lemmik dividendi varud.
Esiteks nad tahavad dividendi ohutust.
See on peamiselt mõõdetakse dividendi kattekordaja. Kui firma teenib $ 100 miljonit ja maksab $ 30 miljonit dividende, dividend võib olla turvalisem kui kui ettevõte maksis välja $ 90 miljonit dividende. Viimasel juhul, kui kasum langes 10%, ei oleks padi lahkus juhtimise kasutada.
Kuna tegemist on väga üldine reegel, et kindlasti ei ole kohaldatav kõikidel juhtudel, kuid siiski tasub teada omamoodi esmase kontrolli, dividend investoritele ei meeldi, et näha rohkem kui 60% kasumist dividendidena välja maksta.
Kui mõelda dividendi ohutuse, on oluline mitte petetud vale heaolutunne madal dividendide väljamaksmise. Nagu üks kuulus investor märkis, ei ole oluline, kui hea numbreid vaadata, kui sa analüüsimine ühe elektrijaama New Orleans, sest seal on tohutu geograafilise riski. Kohutav, madala tõenäosusega orkaani, mis tabab just võib hävitada kogu asi välja. Stabiilsust tuludest ning rahavoogudest, teisisõnu, on sama oluline. Mida rohkem stabiilne raha tulevad katmiseks dividendi, seda suurem on väljamakse suhe võib olla, põhjustamata liigset muret.
Hea Dividend Investeerimine Strateegiad keskenduma kas kõrge dividenditootlus või High Dividend Growth Rate lähenemine
Järgmine, hea dividend investoritele kipuvad keskenduma kas kõrge dividenditootlus lähenemine või kõrge dividend kasvutempo strateegia. Mõlemad täidavad erinevaid rolle erinevates portfelle ja on nende järgijad. Endine tulemusi suurtes sularahasissetulekut nüüd , sageli aeglase kasvuga ettevõtted, millel on vähe kasu, et rõve summa rahavoo toodetud nii, et see enamasti saab saata uksest välja, samas kui viimane ostab ettevõtteid, mis võib maksta palju madalam nõrgemas keskmine dividende, kuid kasvavad nii kiiresti, viie või kümne aasta pärast on absoluutne dollari summasid kogutud kaalul on võrdne või palju suurem kui see, mida oleks saanud kasutada alternatiivset kõrge dividenditootlus lähenemist.
Täiuslik näide aktsiaturg ajalugu on Wal-Mart Stores, Inc. ajal laienemas, siis kaubeldakse nii kõrge hind-tulu suhe, et dividenditootlus tundus natuke haletsusväärne. Kuid uut kauplust avades nii kiiresti, ja aktsia kohta dividendi summat suurendatakse nii kiiresti kasumit ronis üha suurem, et osta ja hoia seisukoht oleks välja sind dividendi miljonär aega.
Muidugi, harvadel juhtudel, kui kõik tähed viia ja maailma on lagunemas, siis võib mõnikord saada nii – uskumatult kõrge praegune dividenditootlus ja peaaegu kindlasti kõrge tulevikus dividendide kasvumäär, kui majandus on taastunud. Kui olukordades, nagu see juhtub, kuigi nad ei ole ilma riski ja mõnel juhul märkimisväärne oht, neil on potentsiaali oluliselt ülelaekumise tulevaste passiivset tulu.
See on põhjus, mõned Varahaldusettevõtjate spetsialiseerunud dividendi investeerimine strateegiaid.
Intelligent Dividend Investorid peaksid oma konto Nii dividenditulu Kvalifitseeritud ja ei kogu Margin konto
Esiteks räägime kvalifitseeritud dividende. Kvalifitseeritud dividende on üks neist rohkem esoteeriline valdkondades maksuõiguse enamik inimesi ei hooli, kuid kõik muu jääb samaks, kui te investeerida kõige kontosid, sa lähed tahan oma dividenditulu olema “kvalifitseeritud”. Eeskirjad keeruline, et me ei saa neisse kuid kõik muu jääb samaks, see on halb mõte kaubelda dividendi varud, kui olete pärast dividenditulu. Põhjus? Dividend jaoks hoitavad lühikese aja jooksul ei saa kasu madala dividendide tulumaksu määrad. Valitsus tahab julgustada inimesi olema pikaajalised investorid nii see pakub oluliselt soodustama hoides oma aktsiad.
Järgmiseks peame rääkima üks peidetud investeerimise riskid läbi marginaal konto asemel raha kontole. Kui sa hoiad dividendi varud võimenduse kontol on teoreetiliselt võimalik oma maakleri võtab aktsiaid omate ja laenata neile ettevõtjatele, kes soovivad lühikese laos. Need ettevõtjad, kes on müüdud varude sa oma kontol hoitavaid ilma sinuta teadmata, on tegemise eest vastutavad sinust dividende, et sa vastamata, sest sa ei ole tegelikult hoidke aktsia hetkel kuigi te arvate teha ja konto väljavõte näitab, et te teete. Raha väljub oma konto nii kaua kui nad hoiavad oma lühikese positsiooni avatud ja saad tagatisraha võrdne sellega, mida oleks saanud tegeliku dividenditulu. Kui see juhtub, sest see ei ole tegelikult dividenditulu saite, siis ei saa ravida tulu kvalifitseeritud dividenditulu. Mis tähendab, maksmise asemel madala dividende maksumääraga, pead maksma oma üksikisiku tulumaksu määra, mis mõnel juhul võib olla umbes topelt, mida oleks muidu pidanud maksma.
Lahendus on lihtne. Ära osta varud läbi marginaal kontosid. Mitte ainult sa vältida rehypothecation risk, aga sa ei pea kunagi muretsema lisatagatise nõue. Mis ei meeldi? Muidugi, see võib olla natuke vähem mugav ootab kaubanduse lahendamise saada oma raha pärast aktsia müügiks, kuid kes hoolib? Kui sa lõikad seda, et tihe, oma raha ei oleks tohtinud investeeritud aktsiaturg, niikuinii. Tegelikult, sa tead, et ma olen tugev pooldaja, et sa ei tohiks kunagi investeerida raha te ei kavatse ikka pargitud juures vähemalt viis aastat. Muidu olete kasutusele mõtestatud osa hasartmängude sellest, mida võiks vastasel juhul intelligentne omandamine.
Millised investorid eelistavad Dividend Investeerimine?
Seal on palju erinevaid investoreid, kes eelistavad dividendi investeerimine strateegia. Mõne jaoks on siseelundite, gut-tasemel asi. Näete raha, et satub oma kontod ja saabub postkasti. Niikaua kui kontrolli ja hoiused saan suurem aja jooksul, et kõik on hästi. Teiste jaoks on pragmaatiline mure. Kui olete pensionil ja vajavad raha, et maksta oma arveid, kõik tulevikus kasvu maailmas ei sa palju head, eriti kui maailma laguneb ja aktsiate vähenema. Viimane asi, mida sa teha tahad on sunnitud müüma oma omandiõiguse hinnaga tead on oluliselt alahinnatud, dividendi annab teile võime hoida läbi rasketel aegadel.
Konservatiivne investorid eelistavad dividende, sest seal on piisavalt tõendeid, et kui klassi , dividendi varud palju parem aja jooksul. On mitmeid põhjuseid, seda ilmselt juhtub. Ühelt poolt, kui ettevõte saadab raha välja ukse, siis kas on raha või ei ole. Firmad, kes maksavad püsiv ja kasvav dividende, rühmana, on madalam nn “viitvõlad” suhtes rahavoo kui ettevõtted, mis ei maksa dividende. Nagu te saada rohkem arenenud investor, et on väga oluline mõiste, et sa aru. Leidub teooriaid, et ettevõte luuakse dividendipoliitika jõud haldamine oleks rohkem selektiivne omandamist ja kapitali jaotamise poliitika, mis viib üldise paremat tootlust.
Teiselt poolt, see on ka võimalik, et asjaolu dividendi varud kipuvad vähenema vähem võrreldes mitte-dividend varud ajal karu turgudel mängib rolli hoida ettevõtte turukapitalisatsioon piisavalt kõrge, et see võib puudutada omakapitali ja / või võlakirjaturgudel aegadel stressi, mis võimaldab tal vältida aktsionäride lahjendamise ja elada omandada nõrgenenud konkurendid. Kõik ilmselt mängivad rolli erineval määral eri aegadel, eri ettevõtted, eri valdkondades ja tööstusharudes.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.