Aktsiatesse investeerimine võib olla tõhus viis rikkuse suurendamiseks aja jooksul. Õppimine, kuidas kogu elu jooksul targalt ja kannatlikkalt investeerida, võib anda tagasihoidlikuma sissetuleku ületavat tulu. Peaaegu kõik Forbesi 400 jõukama ameeriklase liikmed pääsesid 2019. aastal nimekirja, kuna neile kuulus suur aktsiagrupp avaliku või eraettevõtte aktsiaseltsi.
Kõik algab sellest, et mõistate, kuidas aktsiaturg töötab, millised on teie investeerimiseesmärgid ja kas suudate toime tulla palju või ainult väikese riskiga.
Table of Contents
- 1 Mis on varud?
- 2 Varudesse investeerimine
- 3 Miks aktsiahinnad kõiguvad
- 4 Aktsiaturu kapitaliseerimine
- 5 Aktsiate lõhenemine
- 6 Aktsia väärtus vs hind
- 7 Mis on dividendid?
- 8 Sinilaastude varud
- 9 Eelistatud varud
- 10 Portfelli varude leidmine
- 11 Kuidas varusid osta
- 12 Börsimaakleri valimine
- 13 Varude müümine
- 14 Alumine rida
Mis on varud?
Varud on omakapitali investeeringud, mis esindavad seaduslikku omandit ettevõttes. Aktsiate ostmisel saate ettevõtte osaliseks omanikuks.
Ettevõtted emiteerivad aktsiaid raha hankimiseks ja neid on kahes variandis: tavaline või eelistatud. Tavaline aktsia annab aktsionärile õiguse proportsionaalsele osale ettevõtte kasumist või kahjumist, samas kui eelistatud aktsiaga kaasneb ettemääratud dividendimakse.
Märkus: Inimesed räägivad aktsiate ostmisest tavaliselt tavalistest aktsiatest.
Varudesse investeerimine
Aktsiate tõustes aktsiate omamisest või kvartali dividendimaksetest saate kasu teenida. Investeeringud kuhjuvad aja jooksul ja võivad liitintressi tõttu anda kindla tootluse, mis võimaldab teie huvi hakata intressi teenima.
Näiteks võite teha esialgse investeeringu summas 1000 dollarit ja kavatsete 20 aasta jooksul iga kuu 100 dollarit lisada. 20 aasta pärast võiksite saada 75 457,50 dollarit, ehkki panustasite aja jooksul ainult 25 000 dollarit, kui näete 10-protsendilist intressi aastas.
Benjamin Graham on tuntud kui väärtusinvesteeringute isa ja ta on kuulutanud, et reaalne raha investeerimiseks tuleb teenida – nagu enamus sellest on varem olnud – mitte ostmise ja müümise teel, vaid väärtpaberite omamise ja hoidmise, väärtpaberite saamise ja omandamise kaudu. intresse ja dividende ning saavad kasu nende pikaajalisest väärtuse tõusust.
Miks aktsiahinnad kõiguvad
Börs töötab nagu oksjon. Ostjad ja müüjad võivad olla eraisikud, ettevõtted või valitsused. Aktsia hind langeb, kui müüjaid on rohkem kui ostjaid. Hind tõuseb, kui ostjaid on rohkem kui müüjaid.
Ettevõtte tulemuslikkus ei mõjuta otseselt tema aktsiahinda. Investorite reaktsioonid tootlusele otsustavad, kuidas aktsia hind kõigub. Kui ettevõte töötab hästi, soovib aktsia omada rohkem inimesi, tõstes seega hinda. Vastupidine on olukord, kui ettevõte töötab halvasti.
Aktsiaturu kapitaliseerimine
Aktsia turukapitalisatsioon (ülempiir) on käibel olevate aktsiate koguarvu ja aktsia hinna summa. Näiteks oleks ettevõtte turu ülempiir 50 miljonit dollarit, kui sellel on 1 miljon aktsiat, mille hind on 50 dollarit.
Turukapital on rohkem tähendust kui aktsia hind, sest see võimaldab teil hinnata ettevõtet oma valdkonna sarnase suurusega ettevõtete kontekstis. Väikese kapitalisatsiooniga ettevõtet, mille kapitalisatsioon on 500 miljonit dollarit, ei tohiks võrrelda suurte ettevõtetega, mille väärtus on 10 miljardit dollarit. Ettevõtted on tavaliselt rühmitatud turu ülempiiri järgi:
- Väike kapital : 300 kuni 2 miljardit dollarit
- Keskmise tähtajaga : vahemikus 2–10 miljardit dollarit
- Suure kapitaliga ettevõte : vähemalt 10 miljardit dollarit
Aktsiate lõhenemine
Aktsiate jagunemine toimub siis, kui ettevõte suurendab oma aktsiaid kokku, jagades need, mis tal praegu on. Seda tehakse tavaliselt suhtega 2: 1.
Näiteks võib teile kuuluda 100 aktsiat aktsiaga, mille hind on 80 dollarit aktsia kohta. Varude jagunemise korral oleks teil 200 aktsiat hinnaga 40 dollarit. Aktsiate arv muutub, kuid teie omanduses olev üldine väärtus jääb samaks.
Aktsiate lõhenemine toimub siis, kui hinnad tõusevad viisil, mis hoiab väiksemaid investoreid eemal ja halvendab. Samuti saavad nad suurema kauplemisfondi loomisega kauplemismahtu hoida üleval.
Märkus: kui investeerite, oodake mingil hetkel aktsiate jagunemist.
Aktsia väärtus vs hind
Ettevõtte aktsiahinnal pole selle väärtusega midagi pistmist. 50-dollarine aktsia võib olla väärtuslikum kui 800-dollarine aktsia, sest aktsia hind ei tähenda üksi midagi.
Hinna ja kasumi suhe puhasvarasse määrab, kas aktsia on ülehinnatud või alahinnatud. Ettevõtted suudavad hoida hindu kunstlikult kõrgel, tehes kunagi aktsiajaotust, kuid neil pole aluseks olevat tuge. Ärge tehke oletusi ainult hinna põhjal.
Mis on dividendid?
Dividendid on kvartalimaksed, mille ettevõtted saadavad oma aktsionäridele. Dividendiinvesteerimine viitab portfellidele, mis sisaldavad aktsiaid, mis väljastavad pidevalt dividende kogu aasta vältel. Need varud annavad usaldusväärse passiivse sissetuleku, mis võib pensionipõlves olla kasulik.
Aktsiat ei saa hinnata üksnes selle dividendihinna järgi. Mõnikord suurendavad ettevõtted dividende investorite ligimeelitamiseks, kui alusettevõte on hädas.
Nõuanne: küsige endalt, miks juhtkond ei investeeri osa sellest rahast kasvu jaoks ettevõttesse, kui ettevõte pakub suuri dividende.
Sinilaastude varud
Blue-chip aktsiad – mis saavad oma nime pokkerist, kus kõige väärtuslikum žetoonivärv on sinine – on tuntud, väljakujunenud ettevõtted, kellel on olnud majanduslikest tingimustest sõltumata järjepidevate dividendide väljamaksmise ajalugu.
Investoritele meeldivad nad seetõttu, et nad kipuvad dividendimäärasid kiiremini kasvatama kui inflatsioonimäär. Omanik suurendab sissetulekut ilma, et peaks uut aktsiat ostma. Siniste kiipide aktsiad pole tingimata toretsevad, kuid neil on tavaliselt kindel bilanss ja stabiilne tootlus.
Eelistatud varud
Eelisaktsiad erinevad suuresti enamiku investorite omatavate aktsiate aktsiatest. Eelisaktsiate omanikud saavad alati esimesena dividende ja nemad saavad esimesena pankroti korral palka. Börsihind ei kõigu aga tavakapitali omaga, nii et hüperkasvuga ettevõtetel võidakse mõned kasumid kasutamata jätta.
Eelisaktsionärid ei saa ka ettevõtte valimistel hääleõigust. Need aktsiad on lihtaktsiate ja võlakirjade hübriid.
Portfelli varude leidmine
Investeerimisideid võib tulla paljudest kohtadest. Kui soovite professionaalsete uurimisteenuste juhiseid, võite pöörduda selliste ettevõtete poole nagu Standard & Poor’s (S&P) või muud veebiressursid, mis võivad teile rääkida tulevastest ettevõtetest. Kui investeerimisveebisaitide sirvimise aja veetmine ei tundu ahvatlev, võite heita pilgu oma ümbrusele ja vaadata, mida inimesed on huvitatud ostmisest.
Otsige trende ja ettevõtteid, kes saavad neist kasu saada. Jalutage oma toidupoe vahekäikudel silma peal, et näha, mis on tekkimas. Küsige pereliikmetelt, millised tooted ja teenused neid kõige rohkem huvitavad ja miks.
Märkus. Võite leida võimalusi investeerida aktsiatesse paljudes tööstusharudes, alates tehnoloogiast kuni tervishoiuni.
Samuti on oluline kaaluda nende aktsiate mitmekesistamist, kuhu investeerite. Mõelge erinevate tööstusharude erinevate ettevõtete aktsiatele või isegi erinevate turu ülempiiriga organisatsioonide aktsiatele. Veelgi paremini hajutatud portfellis on ka muid väärtpabereid, näiteks võlakirju, ETFe või toorainet.
Kuidas varusid osta
Aktsiaid saate osta otse maaklerikonto või ühe paljudest saadaolevatest investeerimisrakendustest. Need platvormid annavad teile võimaluse osta, müüa ja säilitada oma ostetud aktsiaid oma koduarvutis või nutitelefonis. Ainus erinevus nende vahel on enamasti tasudes ja saadaolevates ressurssides.
Nii traditsioonilised maaklerifirmad nagu Fidelity või TD Ameritrade kui ka uuemad rakendused nagu Robinhood või Webull pakuvad aeg-ajalt komisjonitasuta tehinguid. See muudab aktsiate ostmise palju lihtsamaks, ilma et peaksite muretsema, et komisjonitasud söövad teie tootlust alla.
Nõuanne: Võite liituda ka investeerimisklubiga, kui te ei soovi seda üksi minna. Ühine liitumine võib anda mõistliku hinnaga lisateavet, kuid teiste klubiliikmetega kohtumine võtab palju aega, kellel kõigil võib olla erinev tase. Samuti võidakse enne investeerimist nõuda osa oma raha koondamisest klubikontole.
Börsimaakleri valimine
Börsimaaklerid on kahte tüüpi: täisteenus ja allahindlus.
- Täisteenusega maaklerid kohandavad soovitusi ning võtavad kõrgemaid tasusid, teenustasusid ja vahendustasusid. Enamik investoreid on nõus nende kõrgemate tasude maksma nende ettevõtete uuringute ja ressursside tõttu.
- Suurem osa uurimisvastutusest langeb soodusmaakleriga investorile. Maakler pakub lihtsalt platvormi tehingute tegemiseks ja vajadusel klienditoeks.
Uuemad investorid saavad kasu täisteenust pakkuvate maaklerite pakutavatest ressurssidest, samas kui sagedased kauplejad ja kogenud investorid, kes teevad ise uurimistööd, võivad kalduda platvormide poole, kus komisjonitasu puudub.
Rahahaldur võib olla ka üks võimalus. Rahahaldurid valivad ja ostavad aktsiad teile ning maksate neile kopsaka tasu – tavaliselt protsendi kogu teie portfellist. See kokkulepe võtab kõige vähem aega, sest kui juhil läheb hästi, võite nendega kohtuda vaid üks või kaks korda aastas.
Kui soovite madalaid tasusid, peate võib-olla rohkem aega kulutama oma investeeringute haldamisele. Tõenäoliselt peate maksma kõrgemaid tasusid, kui soovite turgu ületada või kui soovite või vajate palju nõuandeid.
Varude müümine
Teadmine, millal müüa, on sama oluline kui aktsiate ostmine. Enamik investoreid ostab siis, kui aktsiaturg on tõusmas, ja müüb, kui see langeb, kuid tark investor järgib strateegiat, mis põhineb nende finantsvajadustel.
Hoidke silma peal peamistel turuindeksitel. Kolm suurimat USA indeksit on:
- Dow Jonesi tööstuslik keskmine
- S&P 500
- Nasdaq
Ärge paanitsege, kui nad sisestavad paranduse või krahhi. Need sündmused ei kipu kuigi kaua kestma ja ajalugu on näidanud, et turg tõuseb uuesti. Raha kaotamine pole kunagi lõbus, kuid arukas on langenud turu torm ületada ja oma investeeringuid kinni hoida, sest need võivad taas tõusta.
Alumine rida
Aktsiatesse investeerimise õppimine võib võtta natuke aega, kuid kui olete sellest aru saanud, olete oma rikkuse suurendamise teel. Lugege erinevaid investeerimisveebisaite, katsetage erinevaid maaklereid ja aktsiatega kauplemise rakendusi ning hajutage oma portfelli riskide maandamiseks. Pidage meeles oma riskitaluvust ja rahalisi eesmärke ning saate enne aktsionäriks nimetamist end aktsionäriks nimetada.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.